1. 金融风险是指____。
A. 可能对投资者造成损失的风险 B. 不会对投资者造成损失的风险 C. 与金融市场价格变动有关的风险 D. 不需要管理的 risks
2. 以下哪一种不是金融风险的分类？
A. 市场风险 B. 信用风险 C. 操作风险 D. 汇率风险
3. 风险指标体系中，____是最常用的一种。
A. 预期收益率 B. 波动率 C. 夏普比率 D. 贝塔系数
4. 以下哪种金融工具可以用来____市场风险？
A. 期货合约 B. 期权合约 C. 股票 D. 债券
5. “风险度量方法”包括以下哪些？
A. 历史模拟法 B. 方差分析法 C. 统计学回归分析法 D. 蒙特卡洛模拟法
6. 对于____风险，可以使用VaR来度量。
A. 战略风险 B. 市场风险 C. 操作风险 D. 利率风险
7. 如果某个投资组合的VaR为%，那么该投资组合的____为%。
A. 夏普比率 B. 预期收益率 C. 波动率 D. 贝塔系数
8. 金融市场的分类包括以下几个方面：
A. 按交易对象分类 B. 按交易场所分类 C. 按交易时间分类 D. 按交易方式分类
9. 以下哪个选项不属于金融市场的类型？
A. 证券市场 B. 外汇市场 C. 商品市场 D. 利率市场
10. 下列哪种金融工具是衍生品的一种？
A. 股票 B. 债券 C. 期货 D. 基金
11. 以下哪个不是金融市场的功能？
A. 提供资金来源 B. 促进资源配置 C. 风险分散 D. 实现货币政策和财政政策
12. 在金融市场中，下列哪个市场属于我国的金融市场？
A. 伦敦证券交易所 B. 上海证券交易所 C. 纳斯达克 D. 纽约证券交易所
13. 以下哪个选项不是债券的特点？
A. 风险较低 B. 收益稳定 C. 期限较长 D. 流动性差
14. 衍生品的特征包括以下哪些？
A. 具有风险与收益不对称的特点 B. 可以通过复制或对冲的方式进行管理 C. 交易对象通常是非金融资产 D. 交易场所不受地域限制
15. 以下哪个选项不是风险度量方法？
A. 预期损失 B. 方差 C. 标准差 D. 夏普比率
16. 风险acceptance是指：
A. 接受风险并承担相应的损失 B. 采取措施降低风险 C. 购买保险来转移风险 D. 以上都对
17. 风险指标可以用来度量风险，以下哪个指标没有包括在度量风险的方法中？
A. 标准差 B. 方差 C. 协方差 D. 贝塔系数
18. 在风险度量方法中，以下哪种方法是通过计算期望损失来度量风险？
A. 风险平价法 B. 风险收益率法 C. 风险矩阵法 D. 历史模拟法
19. 风险规避是风险管理中的第一种策略，以下正确的描述是什么？
A. 风险规避是指避免承担风险 B. 风险规避是指减少风险的潜在影响 C. 风险规避是指增加风险的潜在影响 D. 风险规避是指降低风险的概率
20. 风险减轻是通过采取措施来降低风险的程度，以下哪种措施不属于风险减轻的范畴？
A. 风险规避 B. 风险转移 C. 风险接受 D. 风险放大
21. 在风险管理中，风险度的计算公式是什么？
A. P(X) = E[X] - IP[X] B. P(X) = E[X] + IP[X] C. P(X) = E[X] / IP[X] D. P(X) = E[X] * IP[X]
22. 风险矩阵是一种将风险分为不同级别的工具，以下正确的描述是什么？
A. 风险矩阵是一个二维表格 B. 风险矩阵是一个三维表格 C. 风险矩阵是一个多维表格 D. 风险矩阵是一维表格
23. 历史模拟法是一种通过模拟过去的数据来预测未来的风险的方法，以下正确的描述是什么？
A. 历史模拟法是一种统计学方法 B. 历史模拟法是一种经济学方法 C. 历史模拟法是一种金融学方法 D. 历史模拟法是一种社会学方法
24. 风险 Acceptance 是风险管理中的第四种策略，以下正确的描述是什么？
A. 风险 Acceptance 是指接受风险并承担其影响 B. 风险 Acceptance 是指减少风险的潜在影响 C. 风险 Acceptance 是指避免承担风险 D. 风险 Acceptance 是指增加风险的潜在影响
25. 风险管理的目标是降低风险并提高收益，以下哪种方法不能帮助实现这一目标？
A. 风险规避 B. 风险减轻 C. 风险转移 D. 风险放大
26. 风险管理系统中，以下哪个环节是风险识别的过程主要包括的？
A. 风险评估 B. 风险分析 C. 风险度量 D. 风险控制
27. 风险管理中的“风险中性”是指什么？
A. 所有可能的结果都是等可能的 B. 没有风险 C. 收益与风险成正比 D. 所有结果发生的可能性相同
28. 在进行风险度量时，以下哪种方法常用于衡量市场风险？
A. 方差分析 B. 协方差分析 C. 回归分析 D. 决策树分析
29. 风险管理中的“风险敞口”是指什么？
A. 暴露于风险中的资产金额 B. 资产的风险程度 C. 资产的预期收益率 D. 资产的最大损失可能
30. 以下哪种策略通常用于规避风险？
A. 对冲 B. 风险共享 C. 风险转移 D. 风险承担
31. 风险管理中，以下哪项措施可以帮助实现风险控制？
A. 设立止损指令 B. 定期进行风险评估 C. 风险规避 D. 风险监测
32. 风险管理的信息系统包括哪些方面？
A. 风险评估与报告 B. 风险控制与监测 C. 风险敞口管理 D. 风险防范与应对
33. 风险管理的目标之一是确保什么？
A. 最大化的收益 B. 最小化的风险 C. 稳定的投资回报 D. 合理的资产配置
34. 风险指标体系通常包括以下几个方面：风险暴露、风险量、风险频率、风险影响和风险可能性。以下哪个选项描述了风险暴露的内涵？
A. 风险的可能性 B. 风险的影响 C. 风险的频率 D. 风险的暴露
35. 风险transfer（风险转移）是指将某种风险从主体转移到另一个主体的过程。以下哪个选项不是风险转移的目的是？
A. 将风险分散到多个主体 B. 降低风险的影响 C. 风险的承担者变为其他主体 D. 风险的收益者变为其他主体
36. 对于市场风险，以下哪种度量方法最常用？
A. 方差 B. 标准差 C. 协方差 D. 贝塔系数
37. 当面临风险时，以下哪项不是进行风险管理应考虑的因素？
A. 风险的识别 B. 风险的度量 C. 风险的监测 D. 风险的成本
38. 在进行风险管理时，以下哪种策略能有效地降低风险？
A. 增加投资金额 B. 缩短投资周期 C. 分散投资 D. 提高投资收益率
39. 在进行风险管理时，以下哪种方法可以及时发现潜在的风险？
A. 定期进行风险评估 B. 实时监测风险指标 C. 手动审查交易记录 D. 忽略异常数据
40. 以下哪一种不是常见的风险衡量指标？
A. 预期收益率 B. 波动率 C. 夏普比率 D. 最大回撤
41. 在风险规避策略中，以下哪个选项是正确的？
A. 避免所有可能带来损失的活动 B. 只参与低风险的投资项目 C. 对已知的风险进行适当的分配 D. 不承担任何风险
42. 在风险转移策略中，以下哪个选项是正确的？
A. 将风险转移到其他投资者 B. 通过保险来转移风险 C. 通过多元化投资来分散风险 D. 以上都对
43. 对于一个金融机构来说，操作风险的主要来源可能是？
A. 市场风险 B. 信用风险 C. 操作风险 D. 和法律风险
44. 在风险接受的策略中，以下哪个选项是正确的？
A. 接受风险，但不承担任何责任 B. 接受风险，但要求补偿 C. 积极参与风险管理 D. 不参与任何风险管理
45. 以下哪种风险管理方法最适用于零售商？
A. 风险规避 B. 风险减轻 C. 风险转移 D. 风险接受
46. 以下哪种投资策略最适合对冲市场风险？
A. 货币市场基金 B. 股票型基金 C. 债券型基金 D. 混合型基金
47. 当面临风险时，金融机构通常会采取哪些措施来识别和评估风险？
A. 收集信息 B. 建立模型 C. 分析历史数据 D. 以上都对二、问答题
1. 什么是金融风险？
2. 如何衡量金融风险？
3. 风险管理和风险控制有什么区别？
4. 什么是信用风险？如何评估信用风险？
5. 市场风险是如何产生的？如何度量市场风险？
6. 什么是操作风险？如何降低操作风险？
参考答案
选择题：
1. A 2. D 3. B 4. A 5. D 6. B 7. C 8. D 9. D 10. C
11. D 12. B 13. D 14. AB 15. D 16. A 17. B 18. B 19. A 20. D
21. A 22. A 23. C 24. A 25. D 26. A 27. A 28. B 29. A 30. A
31. C 32. A 33. B 34. D 35. D 36. D 37. D 38. C 39. B 40. A
41. A 42. D 43. C 44. A 45. A 46. A 47. D
问答题：
1. 什么是金融风险？
金融风险是指在金融活动过程中，由于各种不确定因素导致损失的可能性。常见的金融风险包括市场风险、信用风险、操作风险等。
思路
：首先解释金融风险的概念，然后简要介绍常见的金融风险类型。
2. 如何衡量金融风险？
金融风险的衡量通常通过风险指标来衡量，例如VaR（价值风险）、CVaR（条件价值风险）等。
思路
：回答问题时要说明风险指标的计算方法，并结合具体的风险类型进行解释。
3. 风险管理和风险控制有什么区别？
风险管理主要关注风险的识别、评估、控制和监测；而风险控制主要关注风险的消除或减少。
思路
：首先解释风险管理的含义，然后简要阐述风险控制的含义，最后指出两者之间的区别。
4. 什么是信用风险？如何评估信用风险？
信用风险是指借款人或交易对手无法按约定履行还款义务而导致的风险。评估信用风险的方法包括信用评级、信用评分卡等。
思路
：首先解释信用风险的概念，然后介绍评估信用风险的方法和具体操作。
5. 市场风险是如何产生的？如何度量市场风险？
市场风险是由市场行情波动引起的价格风险，可以通过历史价格数据和市场指数来度量。
思路
：解释市场风险的产生原因，以及如何通过市场指数等工具进行度量。
6. 什么是操作风险？如何降低操作风险？
操作风险是由于内部流程、系统故障、人为失误等原因导致的损失。降低操作风险的方法包括完善内部制度、加强培训等。
思路
：回答问题时要说明操作风险的概念，以及通过改进内部制度和加强人员培训等方式降低操作风险。
